Interactive Brokers est un courtier pour les traders actifs et les professionnels, offrant une plateforme de négociation de haut niveau, des outils et une expérience globale. C’est un excellent choix pour les investisseurs qui ont un peu d’argent en réserve et qui n’ont pas à se soucier des frais d’activité mensuels du programme PRO du courtier. Et il est particulièrement intéressant pour les investisseurs qui utilisent activement la marge, car Interactive Brokers propose des taux de prêt parmi les moins chers du secteur. Retrouvez plus d’informations ici.
L’autre grand argument de vente du courtier est la faiblesse des commissions de négociation, puisqu’il ne demande qu’un dollar pour exécuter une transaction, jusqu’à 200 actions. Et le courtier dispose désormais d’un nouveau service sans commission, ni frais d’activité, ce qui en fait un meilleur choix pour toutes sortes d’investisseurs.
Dans l’ensemble, Interactive Brokers est un excellent choix pour ceux qui veulent vraiment investir.
Interactive Brokers en un coup d’œil
– Solde minimum : 0
– Coût par transaction boursière : 1 €*, 0 € pour IBKR Lite
– Coût par échange d’options : 0,65 € par contrat
– Promotion : Aucune
– Fonds communs de placement ou ETF sans commission : Plus de 50 ETF sans commission, tous sur IBKR Lite
– Fonds communs de placement sans frais de transaction : Plus de 4 000 fonds communs de placement NTF
– Titres négociables : Actions, ETF, obligations, fonds communs de placement, options, contrats à terme, devises, métaux
– Service à la clientèle : Téléphone 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, chat M-F 8 heures – 20 heures, e-mail
– Frais de compte : Pour PRO, doit générer au moins 10 € de commissions par mois pour les comptes de moins de 100 000 €, ou la différence sera facturée jusqu’à 10 €. Aucun sur IBKR Lite.
– Application mobile : Interactive Brokers propose l’application “IBKR Mobile” sur l’Apple App Store et le Google Play Store
*minimum, soit 0,005 € par action, mais aussi moins cher (dans le même sujet, découvrez coopanet , une solution de crédit moins chère) avec une tarification basée sur le volume
Des reportages que vous allez adorer
Trader Workstation : Il s’agit de la plateforme de négociation phare d’Interactive Brokers, qui compte parmi les meilleures du secteur. Il ne s’agit toutefois pas d’une plateforme destinée aux investisseurs qui n’en ont jamais utilisé une auparavant. Il s’agit d’un programme complexe et complet qui donne l’impression de faire à peu près tout. Vous obtiendrez un suivi en temps réel, des données sur le marché, des graphiques personnalisables et des informations en continu.
La plateforme comprend également des outils – d’ailleurs renseignez-vous sur l’outil de collaboration office 365 sharepoint – de gestion des risques tels que l’analyse des options, afin que vous puissiez voir comment les changements de prix affectent la valeur des options. Vous aurez accès à plus de 100 marchés mondiaux depuis votre ordinateur et vous pourrez négocier pratiquement n’importe quoi.
Si tout cela est un peu trop, les traders peuvent passer au WebTrader, une plateforme très fonctionnelle qui leur permettra de réaliser leurs opérations grâce à son interface très pratique et sans superflu.
Les courtiers interactifs, un atout majeur
Commissions de négociation peu élevées
Les faibles commissions de négociation sont l’un des principaux attraits pour les clients, et Interactive Brokers clame haut et fort sa structure tarifaire, comme il se doit.
Actions et ETF : Sur sa plateforme IBKR PRO, Interactive Brokers propose un taux de 1 € pour les transactions sur les actions et les fonds négociés en bourse (ETF), mais les clients doivent savoir qu’il s’agit d’une commission minimale et que les coûts peuvent être plus élevés que cela. En effet, la tarification du courtier est basée sur un coût par action d’un demi-penny par action. Si vous négociez plus de 200 actions, vous commencerez à dépasser ce taux de 1 €. Néanmoins, une transaction de 1 € est une bonne affaire, surtout si vous ne négociez pas des milliers d’actions à chaque fois. Si vous effectuez des transactions de très grande envergure (300 000 actions et plus), vous bénéficierez des tarifs réduits du courtier, dont les commissions peuvent atteindre à peine 10 % du taux d’un demi-penny. C’est une autre façon pour Interactive Brokers d’attirer des traders actifs et professionnels.
Mais les investisseurs disposant d’un peu moins d’argent peuvent désormais bénéficier d’un nombre illimité d’actions et d’ETF gratuits s’ils font partie du programme IBKR Lite de la société, qui a été lancé tout récemment lorsque le secteur a réduit les prix. De plus, vous éviterez les frais d’activité mensuels tout en profitant des nombreuses caractéristiques du programme phare.
Options : Parmi les courtiers qui perçoivent une commission pour la négociation d’options, Interactive Brokers se situe désormais dans le peloton de tête, après qu’une grande partie de l’industrie ait réduit ses prix au même niveau de 0,65 € par contrat. Comme la plupart des courtiers aujourd’hui, Interactive Brokers ne facture pas de commission de base et facture ensuite des frais par contrat. Mais là aussi, le courtier propose des tarifs réduits, avec des taux aussi bas que 0,15 € par contrat, si vous négociez plus de 100 000 contrats par mois.
Fonds communs de placement sans frais de transaction : Interactive Brokers est en concurrence avec tous les principaux acteurs en ce qui concerne le nombre de fonds communs de placement sans frais de transaction proposés. Le courtier propose plus de 4 000 fonds communs de placement de ce type, et ces frais réduits sont très intéressants pour les investisseurs débutants.
Taux de marge
La réputation d’Interactive Brokers en matière de prêts sur marge à faible coût la précède. C’est l’une des meilleures caractéristiques du programme PRO du courtier, qui le distingue vraiment des autres, ce qui rend Interactive particulièrement populaire auprès des traders avancés. Pour les soldes de marge inférieurs à 100 000 €, le courtier ne demande que 1,5 % de plus que le taux de référence, et les frais ne font que diminuer à mesure que vous empruntez davantage. Dans certains cas, Interactive Brokers facture moins de la moitié de ses concurrents. Les investisseurs qui utilisent souvent la marge doivent donc absolument examiner de près ce courtier.
Toutefois, si vous utilisez le programme IBKR Lite, vous ne bénéficierez pas de taux aussi bas. Dans ce cas, les taux commencent à 2,5 % au-dessus du taux de référence. C’est quand même beaucoup mieux que les courtiers comparables, et si vous n’utilisez pas de marge, alors ce n’est pas un facteur de rupture de contrat de toute façon.
Une variété de choix d’investissement
S’il est négocié sur une bourse publique, il a l’impression d’être disponible pour négocier sur Interactive Brokers. Bien sûr, le courtier propose les candidats habituels – actions, obligations, ETF, fonds communs de placement et options – mais il va encore plus loin. Les négociants peuvent également y trouver des contrats à terme, des devises et des métaux, et sont en mesure de négocier des actions sur les marchés boursiers étrangers également. Vous aurez l’impression de pouvoir tout négocier chez Interactive Brokers.
Les domaines dans lesquels Interactive Brokers pourrait s’améliorer
Frais de compte : Les frais de compte ou d’inactivité qu’Interactive Brokers facture pour son programme phare PRO le distinguent nettement du reste de l’industrie, où la tendance est depuis longtemps à la baisse des frais. Et ces frais sont également relativement élevés. Interactive Brokers s’attend à ce que vous génériez au moins 10 € de commissions mensuelles, et si vous ne le faites pas, vous devrez payer des frais d’inactivité pour combler la différence. Il existe quelques scénarios, selon le montant dont vous disposez chez le courtier :
– Si vous avez plus de 100 000 €, la bonne nouvelle est que vous ne paierez pas de frais d’inactivité du tout, même si vous ne respectez pas la commission mensuelle minimale.
– Si vous avez plus de 2 000 € mais moins de 100 000 €, vous devrez respecter ce minimum de 10 € par mois pour éviter les frais d’inactivité.
– Si vous avez moins de 2 000 €, la commission mensuelle minimale passe à 20 €.
Cette structure à plusieurs niveaux est déroutante et pénalise certainement les investisseurs dont le solde de compte est peu élevé. Pour présenter les choses autrement, un compte Interactive Brokers vous coûtera au moins 120 € par an si vous y avez moins de 100 000 € d’actifs.
Toutefois, la nouvelle plateforme IBKR Lite du courtier supprime ces minimums et ces frais d’activité, ce qui en fait une option intéressante pour les petits investisseurs.
Une interface maladroite : La plateforme de négociation de base est dépouillée et, bien qu’elle comporte une variété de chiffres, elle est assez simple pour saisir et exécuter des transactions. L’interface maladroite se trouve du côté de la gestion de compte du site. Contrairement au reste du secteur, Interactive Brokers exige que vous vous connectiez séparément pour accéder aux informations sur le compte. Une fois que vous êtes connecté, vous accédez à toutes sortes de menus et de rapports de transactions. C’est un éventail étourdissant d’options, et il n’est vraiment pas facile de naviguer vers ce que vous voulez.
Cela dit, Interactive Brokers s’est efforcé de rendre cette partie de son site plus conviviale et son programme de messagerie est nettement meilleur qu’avant, mais il n’est pas aussi fluide qu’il devrait l’être. Ce n’est en aucun cas une rupture de contrat, mais vous devez noter que cela peut prendre plus de temps qu’il ne le faudrait probablement pour trouver ce dont vous avez besoin.
Conclusion
Interactive Brokers est bien calibré pour les besoins des investisseurs actifs et professionnels, avec de nombreuses fonctionnalités adaptées à leurs besoins :
– Des taux de marge faibles qui permettent aux traders d’accroître leur pouvoir d’achat pour profiter des opportunités.
– Une plateforme de négociation de classe mondiale qui vous permet de profiter des capacités d’exécution d’Interactive Brokers.
– La possibilité d’acheter presque tout ce qui se négocie partout dans le monde.
Ceux qui pensent que les frais de compte du programme phare sont un peu trop élevés pourraient se tourner vers IBKR Lite ou vers Fidelity Investments ou même Merrill Edge, où vous pourrez trouver des transactions gratuites pour beaucoup moins que ce dont vous avez besoin chez Interactive Brokers, juste pour éviter les frais de compte. Et bien qu’Interactive Brokers vante ses frais de transaction de 1 €, les traders qui font des transactions sur des blocs d’actions plus importants pourraient trouver un meilleur prix chez l’un des courtiers à commission de 0 € comme Charles Schwab, Fidelity ou TD Ameritrade.
