Croissance de la gestion de patrimoine dans la région APAC
Comment la personnalisation à l’aide de l’IA pourrait stimuler la croissance de la gestion de patrimoine en APAC. L’utilisation de l’IA dans la gestion de patrimoine en APAC : éviter les obstacles sur le chemin.
L’opportunité de la gestion de patrimoine en APAC est énorme et en pleine croissance. Les récompenses sont susceptibles d’aller aux gestionnaires de patrimoine qui réalisent le potentiel de la personnalisation basée sur l’intelligence artificielle.
La région Asie-Pacifique (APAC) connaît une flambée des actifs investissables, avec une croissance à deux chiffres du patrimoine des particuliers fortunés sur certains marchés comme la Chine, Taïwan et Hong Kong, et une croissance moyenne de 7,9 % à l’échelle de la région. Cependant, tous les gestionnaires de patrimoine (GT) de la région ne seront peut-être pas soulevés de la même manière par cette marée montante. Je crois qu’un facteur clé de différenciation pour le succès pourrait être l’exploitation des données et de l’intelligence artificielle (IA).
Les recherches ont montré que les entreprises qui ont pris les devants en matière d’IA, en industrialisant et en centralisant les techniques d’IA dans l’ensemble du processus d’investissement, en récoltent les fruits, avec des taux de réussite deux fois plus élevés et des rendements trois fois plus élevés. D’autres peuvent être confrontés à des défis pour reproduire cela, mais les récompenses potentielles de l’utilisation efficace de l’IA en valent la peine.
Perfectionner le flu
Pourquoi l’IA est-elle susceptible de faire une si grande différence dans la région APAC ? L’une des caractéristiques distinctives de la région est la préférence des clients pour l’autogestion de leurs investissements, contrairement aux mandats discrétionnaires qui sont plus courants aux États-Unis et en Europe – associée à la probabilité d’effectuer des transactions plus fréquemment. Dans ce contexte, la gestion des relations doit se concentrer davantage sur la fourniture aux clients de conseils en matière de recherche et de négociation qui s’adressent à leurs intérêts spécifiques en matière d’investissement et aux étapes de leur vie.
La gestion des relations doit être plus personnalisée.
Ce type de personnalisation est un domaine dans lequel l’IA pourrait contribuer à exceller. Si l’IA a également un grand potentiel d’utilisation dans de nombreuses applications de back-office pour aider à réduire les coûts, son utilisation dans le front-office pourrait avoir un impact spectaculaire sur les revenus. Avec des informations sur les intérêts et les avoirs actuels d’un client en matière d’investissement, une application dotée de l’IA pourrait non seulement partager avec lui des recherches internes pertinentes, mais aussi passer au crible les informations en ligne non structurées et les rapports d’investisseurs pour en tirer des renseignements exploitables. Les recommandations peuvent ensuite être vérifiées par un gestionnaire de relations et rapidement diffusées aux clients. L’évolutivité de l’IA est donc un ticket d’or pour un meilleur développement des prospects et une meilleure rétention des clients.
Ce type de solution technologique est particulièrement critique dans la région APAC, où une génération de family offices transmet les actifs des industriels baby-boomers partant à la retraite à une nouvelle génération de dirigeants de la génération X et du millénaire, férus de technologie, ainsi qu’à des membres féminins de la famille qui, dans de nombreux cas, assumeront des rôles de direction essentiels. Celui qui répondra le mieux aux besoins de cette nouvelle génération de dirigeants déterminera quels gestionnaires de patrimoine pourront profiter de la succession générationnelle dans la région.
Playing catch-up
Dans la région APAC, plusieurs banques ont mené la charge de l’IA. Par exemple, UBS Global Wealth Management tire parti de l’IA pour offrir des informations exploitables et des cas de négociation aux clients de la région APA. L’outil d’idées d’investissement personnalisées automatisé et basé sur des algorithmes de Standard Chartered est conçu pour offrir à ses clients de la banque prioritaire ce qu’elle appelle une ” expérience numérique avec une touche humaine “, permettant aux gestionnaires de la relation de générer et de distribuer instantanément des conseils personnalisés en fonction du profil de risque des clients et des vues de la banque sur le marché.La société japonaise MUFG a l’intention de lancer une plateforme numérique Next Best Action (NBA) pour la gestion de patrimoine à la mi-2021.
Malgré ces avancées, de nombreux gestionnaires de patrimoine de l’APAC sont quelque peu à la traîne, du moins par rapport aux États-Unis. Les acteurs régionaux en sont pour la plupart encore aux premiers stades de leur offre d’IA. Une telle technologie est devenue d’autant plus avantageuse pendant la pandémie de COVID. La perturbation des points de contact habituels de la gestion des relations, tels que les réunions et les conférences en personne, a rendu la proximité numérique inestimable. Songez qu’au cours des deux premiers mois de la pandémie, le moteur de recommandation NBA de Morgan Stanley, piloté par l’IA, a été utilisé 11 millions de fois
L’IA ne remplacerait pas les relations humaines, mais les augmenterait plutôt, en permettant aux chargés de relation de relier plus facilement toutes les informations sur un client pour fournir la bonne recommandation au bon moment en utilisant le bon canal, plutôt que de faire du triage en téléphonant aux clients les plus gros et les plus actifs alors que les autres restent sans contact.
